Fenomenul spălării banilor – abordare criminologică comparativă între Republica Moldova și Uniunea Europeană

Abstract

Spălarea banilor, fenomen complex și multidimensional, reprezintă o provocare majoră pentru sistemele financiare și juridice la nivel național și internațional. Acest articol își propune să analizeze relația dintre economia subterană și spălarea banilor în Republica Moldova, prin prisma surselor doctrinare, juridice și statistice, precum și reglementările Uniunii Europene. Articolul subliniază dinamica metodelor de spălare a banilor, identificând tipologiile prevalente pe teritoriul Republicii Moldova, precum și cadrul instituțional și deficiențele sistemice care afectează investigarea acestor infracțiuni. Sunt examinate simultan structurile infracționale care exploatează economia informală, atât pentru evitarea obligațiilor fiscale, cât și pentru legitimarea veniturilor obținute ilicit. Rezultatele analizei evidențiază că, în ciuda avansurilor legislative, Republica Moldova rămâne expusă vulnerabilităților generate de scheme sofisticate de tip „spălătorie” și rețele specializate de „cătări financiari”. Se relevă totodată necesitatea unei alinieri mai riguroase la normele europene și consolidarea cooperării interinstituționale între autoritățile financiare, bancare și judiciare. Mai mult, articolul oferă o evaluare critică a legislației naționale în raport cu reglementările europene, propunând măsuri concrete pentru optimizarea identificării, cercetării și sancționării faptelor de spălare a banilor în Republica Moldova.